Développer et protéger mon patrimoine

Pour beaucoup de dirigeants, l’outil professionnel représente une part majoritaire de leur patrimoine. C'est un risque majeur en cas d'aléa.

Pour un chef d’entreprise agricole, le patrimoine est un outil de travail, souvent un héritage familial et le fruit d'une vie d'engagement. Pourtant, la frontière entre patrimoine professionnel et personnel est souvent ténue, rendant sa gestion complexe.

Nous vous accompagnons pour vous protéger vous et votre famille et définir une stratégie patrimoniale personnalisée, adaptée à vos objectifs de vie.

Transformer vos enjeux en réussites

Le Groupe Cogedis mobilise ses experts en gestion de patrimoine et en prévoyance pour répondre à vos objectifs de vie :

Stratégie et valorisation des actifs

Prévoyance et protection des proches

Solutions spécifiques pour le dirigeant

L'Expertise : Qu’est-ce qu’une gestion de patrimoine globale ?

Un dirigeant a souvent près de 90 % de son patrimoine bloqué dans son entreprise. Cette concentration est un risque majeur. Une bonne expertise patrimoniale consiste à créer des "vases communicants" sécurisés entre votre bilan professionnel et vos actifs privés.Nos experts interviennent avec une double compétence : l'ingénierie financière de haut niveau et une culture agricole profonde.

L'alliance de l'humain et du digital

Depuis 50 ans, le Groupe Cogedis cultive une relation de confiance sur le long terme avec 19 000 dirigeants.

• La force du conseil humain : nos gestionnaires de patrimoine vous garantissent un accompagnement de proximité et sur-mesure.
• Agilité digitale : nos outils de simulation et de reporting vous permettent de suivre l'évolution de votre patrimoine en temps réel.

Vos questions, nos réponses éclairées

Pourquoi réaliser un audit patrimonial ? Il permet de dresser une cartographie précise de vos actifs tout en identifiant les risques et les leviers d'optimisation disponibles. Grâce à cette analyse, vous pouvez détecter les opportunités fiscales ou financières afin d'améliorer la performance de votre patrimoine. Enfin, cet audit évalue la cohérence réelle entre vos dispositifs actuels et vos objectifs de vie à long terme.

Comment savoir si ma prévoyance actuelle est suffisante ? Seul un audit complet des contrats peut révéler si vos garanties actuelles couvrent réellement vos besoins en cas d'arrêt d'activité.

Pourquoi séparer le patrimoine privé du patrimoine professionnel ? Pour protéger vos biens personnels des créanciers et optimiser la fiscalité de chaque entité de manière distincte.

L'épargne salariale est-elle rentable pour une petite structure ? Oui, c'est l'un des leviers les plus efficaces pour sortir de la trésorerie avec une fiscalité réduite tout en motivant vos salariés.

Quel est le meilleur moment pour préparer ma retraite ? Le plus tôt possible. L'anticipation permet de choisir les meilleurs supports d'investissement et d'étaler l'effort financier.