Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?
Au premier sens du terme, un bilan patrimonial peut être défini comme un état des lieux de votre patrimoine. Il comprend notamment divers éléments tels que :
- Le patrimoine immobilier (votre résidence principale, autres propriétés immobilières, terrains, etc)
- Le patrimoine financier
- Le patrimoine professionnel
- Ainsi que vos dettes
Quelle est l’utilité d’un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial s’avère particulièrement utile dans la mesure où il vous aide à définir votre stratégie d’investissements lorsque vous avez l’intention d’entreprendre des projets à court, moyen ou long terme.
L’objectif principal du bilan patrimonial est donc de dresser un diagnostic de votre trésorerie afin de vérifier si votre patrimoine est équilibré. Le cas échéant, il convient d’identifier, d’analyser les forces ainsi que les faiblesses de celui-ci.
A quel moment de votre vie doit-on entreprendre sa réalisation ?
Divers projets peuvent vous motiver à réaliser un bilan patrimonial et ce, à différentes étapes de votre vie. En effet parmi ces objectifs on peut distinguer notamment la volonté :
- De préparer votre retraite ou votre succession
- De protéger vos proches
- D’améliorer votre revenu et diminuer vos impôts dans un souci d’optimisation fiscale
- De créer ou d’étendre votre patrimoine immobilier
- De constituer votre épargne